Alleen waardeoverdracht tussen fondsen die onder dezelfde regels vallen?
Pensioenfondsen kunnen hun pensioenregeling tussen nu en 1 januari 2028 aanpassen aan de nieuwe regels. Waardeoverdracht kan alleen als beide pensioenfondsen onder dezelfde regels vallen. Of als een fonds heeft besloten om helemaal niet over te gaan naar de nieuwe regels. Waardeoverdracht naar een verzekeraar blijft altijd mogelijk.
Houd rekening met wachttijd
Wilt u uw pensioen meenemen naar of van Pensioenfonds Rockwool? Houd dan rekening met een wachttijd. Pensioenfonds Rockwool wil op 1 juli 2027 overgaan op de nieuwe regels . Andere fondsen kunnen voor een andere overgangsdatum kiezen. Vallen beide fondsen nog niet onder dezelfde regels? Dan kan de waardeoverdracht nog niet plaatsvinden. Dit kan in het uiterste geval tot 2028 duren. Als het andere fonds besloten heeft om niet over te gaan naar de nieuwe regels, is waardeoverdracht wel direct mogelijk. Ook waardeoverdracht met een verzekeraar blijft altijd mogelijk.
Wat gebeurt er in de tussentijd??
Hebt u een verzoek tot waardeoverdracht ingediend? Dan krijgt u een bericht als de waardeoverdracht wordt opgepakt. In de tussentijd blijft uw opgebouwde pensioen gewoon staan bij uw oude fonds en bouwt u pensioen op bij uw nieuwe fonds. Er gaat dus geen pensioen verloren.
Pensioen onder de wettelijke afkoopgrens?
Goed om te weten: hebt u een klein pensioen onder de wettelijke afkoopgrens van € 613,52? Dan wordt uw pensioen automatisch overgedragen naar uw nieuwe pensioenfonds, óók als de pensioenfondsen (nog) niet onder dezelfde regels vallen. Als een van de fondsen net in de overgang naar een nieuwe regeling zit, kan het wel wat langer duren.
Vragen?
Met vragen over uw pensioen kunt u altijd contact met ons opnemen. Wij helpen u graag.